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纵论创新金融 探索助力“一带一路”新模式

发布时间:2019-09-13 19:28:40

从国家2013年提出共同建设“丝绸之路经济带”的概念,到2015年6月29日《亚洲基础设施投资银行协定》签署、亚投行正式成立,“一带一路”的世纪战略已基本成熟。该规划涵盖中亚、东南亚、南亚、西亚乃至欧洲、非洲部分区域,44亿人口、26个国家和地区被纳入其中,涉及的经济规模总量达21万亿美元。

“一带一路”战略为中国金融创新提供了宏大的发展背景,也为金融业走向市场提供了丰富的业务机会。7月19日下午,国研智库论坛2015·创新金融助力中国“一带一路”战略峰会在北京国家会议中心举行。此次峰会由国务院发展研究中心作为指导单位,中国发展出版社和新华社新媒体中心联合主办,钰诚集团及e租宝等单位承办。与会有关领导和专家就在“一带一路”的时代背景下,中国企业如何更好地走出去,如何发挥好互联网+金融、以及境外自贸区+跨境贸易等创新举措,更好地服务实体经济,进行了权威、深入的分析和研讨。

民革中央副主席修福金,全国人大财经委副主任委员辜胜阻、尹中卿,中国国际经济交流中心副理事长魏建国,国务院发展研究中心副主任王一鸣等有关专家学者出席了论坛。全球著名经济学家、2013年诺贝尔经济学奖获得者拉尔斯·汉森(Lars Peter Hansen)也不远万里来到峰会现场,表达了对中国“一带一路”战略的想法和观点。

中国国际经济交流中心副理事长、商务部原副部长魏建国更是把“一带一路”战略定义为“近代中国继改革开放、加入WTO之后的第三次改革开放。”

然而,构建全方位、深层次的带状经济体,仍是亚投行各成员国共同面临的话题。作为发起者,中国的金融结构和金融模式在走向全球化的过程中也亟待“自我修复”,不断升级。

第八届全国工商联副主席保育钧就认为,“目前,重金布局‘一带一路’市场的主角仍是国企和央企;代表民间资本的民营企业依然寂寂无声。”

民营企业如何在“一带一路”的浪潮中走出国门?民间金融机构又该如何分享“一带一路”的全球资本盛宴?没有成功范本的前提下,谁又会是第一个吃螃蟹的人?

大国金融是“一带一路”支撑

“一带一路”对经济拉动作用到底有多大?

据亚投行预算,2010—2020年亚洲各个经济体的基础设施要达到世界平均水平需要投资8万亿美元;此外,区域基础设施建设方面,还需要另外投资约3000亿美元。

另外,国家统计局最近公布数据显示,上半年经济增长速度为7%。

全国人大财经委员会副主任委员辜胜阻认为,普遍看法是这一结果明显超出了社会预期。

“我认为中国有两大战略对冲经济下行压力,或者中国有两大增长引擎,其中之一就是‘一带一路’,上半年我国‘一带一路’的沿线国家的进出口已经接近3万亿人民币,占全国的四分之一。那么第二个战略就是大众创业,万众创新,这个市场呈井喷式增长。”他说。

但是,“一带一路”催生机遇的同时,也带来了挑战。

全国人大财政经济委员会副主任委员尹中卿就表示,推进“一带一路”建设,是一项宏大复杂的系统工程,需要金融创新以及创新金融的引导服务;而中国的金融机构大而不强。

尹中卿认为,我国的金融机构在人才储备、产品审计和定价风险控制、研究支持等核心能力建设上,与世界一流金融机构仍有明显差距,金融基础设施建设相对滞后,金融市场开放程度不高,金融产品不够丰富,投资便利化和风险管理功能比较薄弱。

尹中卿还建议,在推进“一带一路”建设过程中,中国金融机构和金融业必须加快金融创新,构建与经济全球化和开放性经济体制相适应的金融体系,推动政策性金融与商业性金融相结合,推动金融资本与产业资本迅速融入“一带一路”战略和经济区域一体化之中。

国务院发展研究中心副主任王一鸣也公开表示,“国内的金融机构要创新金融模式,提升金融服务水平。”

而对于创新金融,钰诚集团总裁张敏表示:“金融创新的终极目标就是进一步完善和提升服务实体经济的方式、路径和效率;其次,金融创新的方式无外乎金融制度的创新、金融工具的创新、生产方式的创新;最后,金融创新或创新金融的最大价值一定是通过其对实体经济的影响来体现的。”

资本出海应重视民营企业

2013年诺贝尔经济学奖得主、芝加哥大学经济和社会科学资深讲座教授拉尔斯·汉森认为:“实现金融创新有助于资本使用和风险分散。”

所有的创新,都要承担一定的风险。

诚然,在传统意识上,国内的国企和央企抗风险的能力显然较强;而多种因素的叠加,也导致在“一带一路”的全球布局中,“第一集团军”里布满了国企和央企的身影。

7月14日,从国资委发布的“一带一路”中国企业的路线图不难看出,国企和央企占去了大壁江山。路线图还显示,央企布局大概是电力领域、建材领域、轨道交通领域。

当然,这并不排除历史原因。

统计数据显示,在2014年之前,国资委监管的112家央企当中已经有107家在境外设立了8515家分支机构,分布在全球150多个国家和地区。其中有80多家央企已经在“一带一路”沿线国家设立了分支机构。

第七、 八届全国工商联副主席保育钧认为,“一带一路”战略的实现,仅依靠政府和私募等方式是不够的。

他说,“这还需要有社会资本,特别是民间资本的参与。这方面中国民营企业经过20多年的发展,已经具备这方面的条件了。”

数据显示,2014年海外并购交易量是国企交易数量的两倍多。据保育钧分析,民营企业更加市场化一些,因为要追求利润,风险要最小,利润要最大化;另外,分散投资也可以降低政府资本的风险。

保育钧还建议:“充分利用民企在周边国家开的经贸合作园区,从跨境贸易做起扩大人民币计价的范畴;希望在国内企业走出去的时候,国有企业和民营企业组团出海,组成混合所有制经济,合理规避风险;除此之外,传统的金融手段也要充分利用起来,除了信贷、证券、信用租赁、信托之外,还可以大力发展融资租赁。”

布局海外 做行业先行者

关于民营企业出海布局“一带一路”的案例,保育钧提到了钰诚集团。

钰诚集团董事长丁甸介绍,自国家顶层设计“一带一路”战略倡议发表后,受到了国内外的强烈关注。巧合的是,钰诚集团的发展方向与这一倡议的战略思想是呼应的,与当前亚洲地区所倡导的发展愿景相匹配。

据了解,钰诚集团今年5月与缅甸第二特区(佤邦)签订协议,成立了钰诚东南亚自由贸易区,推进高新科技金融服务业务,并在佤邦成立东南亚联合银行,东南亚联合银行将沿着“中国-东盟合作行动路线图”依托大湄公河次区域合作计划,积极服务于中国与东盟区域经贸合作“一轴两翼的新格局”。

除此之外,钰诚集团还深入研究以互联网为核心的新技术对传统行业的深刻影响,充分尊重融资租赁和互联网金融的产业发展规律,创造性地提出了有别于其他互联网金融平台、具有重大创新和引领意义的A2P模式,并以此模式为核心,在中国国内支持成立了全球最大的融资租赁互联网金融平台——e租宝。e租宝日均交易额已经突破2亿元,已经成为互联网金融行业标杆型的著名品牌。e租宝的成功,为传统金融业如何拥抱互联网提供了可借鉴的创新范本,同时也为创新金融如何服务“一带一路”战略带来了诸多启发。

丁甸还认为,基础设施建设是“一带一路”战略的优先领域,也是贸易、货币互通互联的基础,但目前不论是“一带一路”沿线国家的财力,还是以世界银行、亚洲开发银行为代表的现有国际金融体系,以及以亚投行为代表的新成立的配套金融机构,都难以满足“一带一路”这一经济长廊基础设施建设所需要的巨大融资规模。在此背景下,通过多元化方式,探讨创新金融如何服务于“一带一路”战略,对于亚洲地区经济实现融合发展,具有重要的现实意义。

对于此次钰诚集团的国际化布局,钰诚集团总裁张敏表示信心十足。她表示,在“一带一路”战略之下,金融、互联网+、装备制造业、融资租赁业的产业融合将愈发激烈,以互联网为核心的新技术正在改变各个行业的传统做法,使其以符合互联网时代的思维方式重新定义自己的生产及发展方式。互联网、金融、装备制造业、融资租赁业的多行业跨界融合,能够有效促进装备制造业的销售。在“一带一路”提供的巨大发展机遇下,融资租赁的模式优势将成为促进中国装备制造业出口和销售的重要推动力。

“虽然钰诚集团目前还没有在中国国内配合地方政府开展类似项目的投资,但是作为‘一带一路’伟大战略构想和行动的一个重要市场——钰诚集团已经在缅甸第二特区(佤邦)聚焦海外版本的PPP项目,积极助力‘一带一路’战略的落地、推进。”“一带一路”战略是中国高层以引导者的身份发起的宏伟计划,旨在打造利益共同体、责任共同体和命运共同体。这个宏伟战略不仅能为沿线国家找到新的经济增长动力,还会促进沿线国家文化、社会等方面的融合,促进形成具有深远影响的区域发展共同体。

在缅甸第二特区做出标杆效应

为什么把自贸区选择在缅甸第二特区呢?这种国际化布局背后又有什么玄机?

钰诚集团相关负责人在接受记者采访时表示,从地理区位上看,缅甸第二特区是中国“一带一路”战略构思推动重要一站,地缘政治和经济重要性不言而喻。

该负责人还介绍了钰诚集团在缅甸第二特区布局的详细情况。目前,钰诚集团在中国政府“一带一路”整个战略和构想指引下,在第二特区成立了东南亚联合银行,这是缅甸第二特区(佤邦)设立的首家商业银行,该银行除佤邦中央银行之外,独家专营各类金融服务。对于民营资本出海,该负责人也谈了自己的看法。“不论是从战略层面还是从国内的过剩的产能,还包括我们过剩外汇储备走向海外参与一些更后进一些国家基础设施建设。对于我们国家,不论是消化产能过剩层面,还有消化过剩流动性方面起到积极作用,还有配合人民币国际化。”

他还表示,不仅是国家层面推动整个产能出海,人民币国际化;包括民营资本也应积极参与进来,甚至包括个人投资者。作为全球第二大经济体,跟全世界整个金融市场的融合过程现在刚刚开始。

“对于钰诚集团来讲这是个机会,也面临着很多挑战。希望把缅甸第二特区的项目做成标杆,也为民营资本出海助力‘一带一路’走出一条新路子。”该负责人说。本次峰会讨论的观点将为“一带一路”战略的实施贡献更多有益的思考

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